如何进行黄金投资理财?黄金投资理财入门基础知识

如何开展黄金投资理财?投资理财黄金的基础知识一直是大家非常关注的投资工具,价值高,资源独立,不会被任何财团或个人控制,黄金交易市场公开透明。普通投资者每月花一部分闲钱投资黄金,不仅可以帮助他们养成投资理财,的好习惯,还可以帮助他们获得利润,减轻经济负担。2021年黄金价格一路上涨,对投资理财来说是一个不错的方法,但是在黄金投资和交易的实际过程中,会有一些风险,下面会详细介绍。如何在投资理财开展黄金

如何开展黄金投资理财?投资理财黄金的基础知识一直是大家非常关注的投资工具,价值高,资源独立,不会被任何财团或个人控制,黄金交易市场公开透明。普通投资者每月花一部分闲钱投资黄金,不仅可以帮助他们养成投资理财,的好习惯,还可以帮助他们获得利润,减轻经济负担。2021年黄金价格一路上涨,对投资理财来说是一个不错的方法,但是在黄金投资和交易的实际过程中,会有一些风险,下面会详细介绍。

如何在投资理财开展黄金投资理财?黄金基础知识

一、黄金投资产品的类型和特点

1.实物黄金

包括金条、金币和黄金首饰。由于实物黄金成本较高,不利于短期投机,适合中长期投资。

目前,工行、招商银行等国有银行和珠宝店都在出售实物黄金。与珠宝店的黄金首饰相比,银行的实物黄金保值功能突出,加工成本和损耗远低于金店,是更好的选择。但目前只有少数银行提供回购服务,会收取一定费用。虽然有些银行是免费的,但也会在一定程度上提高回购价格。

2.公积金

积金是黄金的创新产品,解决了真正的金门门槛高的问题。由于该业务为实物黄金整存整取,本质上与实物黄金没有区别,更适合中长期投资。

目前,工行、中行、中信等银行已推出存款业务。投资者每月可购买一定金额(最低100元或1克起购)的黄金,可选择兑换实物金条或其他黄金产品(如金币)或到期赎回。虽然累积资金的投资门槛较低,变现灵活,但投资者在购买和赎回时仍需要支付较高的服务费。

3.纸黄金

纸黄金是一种个人凭证式黄金。投资者可以买卖银行账本上的“虚拟”黄金,也可以用这个黄金凭证提取真金。因为起步门槛低(最低为0.1或0.01 oz),更适合黄金投资的初级投资者。

目前,工商银行、招商银行、建设银行等几大国有银行提供纸黄金服务。虽然纸黄金可以在同一天多次交易,但在交易过程中仍然存在价差。比如工行的纸黄金价差为0.4元,中间价为200元,那么银行的买入价为199.6元,卖出价为200.4元,所以投资者在买卖一张时需要额外支付0.8元。

4.黄金和基金

主要有跟踪国内黄金期货价格的ETF和跟踪国际黄金价格的QDII在基金黄金ETF将不少于90%的资产投资于黄金交易所Au99.99现货黄金合约。与现货黄金相比,其交易起点和成本相对较低,流动性较好。此外,还可以通过溢价套利增加利润。但部分QDII产品认购成本较高,不适合短期投资。

5.现货黄金合约

国内现货金商行合约在上海黄金交易所交易,包括4个合约:Au99.5、Au99.95、Au99.99、Au100。投资者需要将交易资金全额存入交易所指定的账户。其中,Au99.99合约交易量最大,流动性最好,也是最常见的投资产品。优点是交易成本低,支持T 0和双向交易。缺点是交易门槛也高(从10克开始),还有撮合交易不成功的风险。

6.黄金期货

黄金期货是以实物黄金为合约标的的标准化合约。黄金期货交易非常方便,投资者可以在期货交易所开户办理。黄金期货采用长短双向交易和T 0交易制度,但起点不低于3万,采用杠杆,一般在10倍左右,风险较高,更适合专业投资者。

7.黄金信托基金

黄金交易是一种黄金现货延期结算交易

一般来说,杠杆产品如黄金期货、黄金T D等。具有较高的收益和风险,适合专业投资者。实物黄金、纸黄金、黄金ETF、现货黄金等非杠杆产品适合普通投资者。

二、黄金市场分析

无论你投资什么样的黄金和理财产品,盈利能力都取决于国际金价的走势。因此,投资者应关注影响价格的诸多因素,尤其是美元的“风向标”。

1.回顾今年金价走势

今年年初,黄金价格大幅上涨,到4月中旬,已接近每盎司1370美元。但随后经历了5个月的下跌,跌幅超过12%,仅8月份就下跌了3%。直到8月中旬,国际现货黄金才在触及1160美元的低点后反弹至1200美元关口。

2.黄金价格的主要影响因素

美元走势。首先,美元指数的走强会在一定程度上削弱黄金作为储存和保值的地位。此外,黄金市场一般以美元定价,因此两种趋势之间存在很强的负相关关系。比如今年4月以来,美元指数连续反弹8%以上,一度逼近97高点,伴随黄金下跌。

对冲需求。除了国际战争和政治事件的影响,经济危机还会造成投资者规避需求,导致黄金价格上涨;相反,黄金的价格也会受到抑制。例如,美联储在年内开始加息后,国际金价从1350高点回落,正是因为美联储加息代表着美国经济向好。

通货膨胀。作为唯一的非信用货币,黄金的价值非常高。如果价格稳定,货币购买力就会稳定;相反,通货膨胀越严重,经济陷入滞胀时货币购买力越弱,黄金将受到青睐。例如,在特朗普指责美联储过度收紧货币政策、美联储发表“鸽子式”讲话后,金价一度反弹。

长期来看,随着上半年支撑国际金价大幅下跌的主要因素消退,国际金价有望迎来大行情。第一,多重因素会打压美元指数,主要包括“逆周期因素”影响下人民币的反弹和英国退出欧盟谈判的突破,使得英镑创下四周新高。第二是对冲

情绪将进一步升温,主要受国际贸易局势紧张及新兴市场货币危机影响。三是美联储9月加息后,货币政策或会转向宽松。

短期来看,黄金仍处在弱势的调整中,能否见底尚待考验。投资者对走势把握不准会出现亏损,因此建议选择低风险的产品长期持有,比如黄金ETF、纸黄金等。

三、黄金投资理财技巧

一:选择黄金产品

黄金投资有很多种渠道,例如我们最熟悉的实物黄金投资,还有现货黄金、期货黄金、黄金期权等等理财方式。投资理财最主要的目的还是为了赚钱,所以对于普通投资者来说,选择操作简单,收益也不错的黄金理财产品很重要。对于理财小白来说,现货黄金确实是个不错的选择,现货黄金是操作简单、杠杆交易、买涨买跌都能赚钱、交易时间长且灵活的黄金理财产品,但再好的理财产品也需要承担一定的风险,在投资之前做好风险管理。

二:合理配置资金,量力而行

投资者可以在不影响正常生活、工作和家庭的情况下,根据自身的经济情况,合理配置资金,做到量力而行。黄金买卖存在一定风险,建议不要轻易涉足期货市场,小额者购入实物金较为妥当,就算开始黄金的价位不好,但也只是蚀掉利息而已。

三:明确目的,合理选择投资风格

目前,黄金投资者可细分为三类:黄金窖藏者、黄金投资者和黄金投机者。其中黄金窖藏者多长期持有黄金,其目的主要用于资产保值,对金价不敏感;黄金投机者主要利用金价波动,短期内买入和卖出赚取其中的差价。具体来说,实物黄金可以长期资产配置。纸黄金(黄金的纸上交易)适合中短线交易,盈利模式是通过低买高卖,获取差价利润。

四:关注汇率变动

黄金价格一般与美元汇率走势相反,当美元贬值时,金价往往上涨,反之亦然。在本国货币升值时,人们可以在外国购买到较为便宜的黄金货物,因为黄金在国内价格不动或是下跌,并不表示黄金本身的价值就会相应下跌,有可能是本地货币与外国货币汇率变换的结果。因此,投资黄金需要具备一定的外汇知识,否则不要大量的投资黄金。

五:把握金价走势,买涨不买跌

在价格上升过程中,每一刻的购入行为都应该说是正确的,而当金价上升到最顶端而转势之时,则不宜买入。“买涨不买跌”的理论主要是提醒投资者,在进行黄金买卖时,不应片面看重价格水平,而忽略了黄金是处于“大熊”还是“大牛”的趋势。

六:顺势而为,分批买入

在确定行情性质的前提下,可以顺势而为。从策略上讲,应该沿着上升趋势操作,即朝着一个方向操作,坚持在回调中买入。由于最低点可遇而不可求,所以要分批买入,待涨抛出,再等待下一个买入机会。

七:理财是长期行为

投资理财不是赌博,不能让你实现一夜暴富,所谓的黄金理财是长期额行为,是在你选择了好的黄金理财产品的基础之上,在有前景的黄金理财产品的前提之下,需要有耐心,不会因为暂时的失利而自暴自弃。

以上是“如何进行黄金投资理财?黄金投资理财入门基础知识”的相关介绍。随着理财市场不断发展,黄金理财产品作为黄金衍生品,投资的方式多种多样,投资理财的朋友都想赚大钱,往往想的是赚的越多越好。但黄金投资理财不能贪婪,需要见好就收。根据自己的实际情况设置好止盈线,有纪律的投资,把浮盈落袋为安,防止竹篮子打水一场空。

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