证监会金融牌照申请指引之独立基金销售公司篇

为促进互联网金融行业规范稳健发展,方便广大互联网金融从业人员申请金融牌照,笔者根据现行金融监管框架体系,对证监会核准的金融牌照进行了全面系统梳理。证监会共核准了6家金融牌照,包括但不限于:证券公司、外资证券公司、证券投资基金管理公司、独立基金销售公司、期货公司和证券期货投资咨询公司。本文将解读独立基金销售公司金融牌照申请要点,请继续关注下一篇互联网金融从业者:证监会金融牌照申请指引期货公司篇。笔者

为促进互联网金融行业规范稳健发展,方便广大互联网金融从业人员申请金融牌照,笔者根据现行金融监管框架体系,对证监会核准的金融牌照进行了全面系统梳理。证监会共核准了6家金融牌照,包括但不限于:证券公司、外资证券公司、证券投资基金管理公司、独立基金销售公司、期货公司和证券期货投资咨询公司。本文将解读独立基金销售公司金融牌照申请要点,请继续关注下一篇互联网金融从业者:证监会金融牌照申请指引期货公司篇。笔者对独立基金销售公司申请金融许可证的要点解读如下:

1法律依据

1.1 《证券投资基金法》 ;

1.2 《证券投资基金销售管理办法》 。

2注册资本

2.1注册资本或出资不低于2000万元人民币;

2.2必须是实缴货币资本。

3业务范围

从事基金和其他金融理财产品的销售。

4.成立条件

4.1是依法设立的符合中国证监会要求的有限责任公司、合伙企业或者其他形式;

4.2有符合要求的经营范围;

4.3注册资本或出资不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本;

4.4有限责任公司股东或合伙企业合伙人符合本办法的要求;

4.5不存在影响或可能影响机构正常运行的重大变化,或其他诉讼、仲裁等重大事项;

4.6取得基金,从业资格的高级管理人员熟悉基金,销售业务,从事基金业务2年以上或在其他金融机构工作5年以上;

4.7不少于10人获得基金资格

4.8具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理体系,并得到有效实施;

4.9财务状况良好,经营规范稳定;

4.10在基金;有与销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

4.11有安全、高效的基金销售、认购、赎回处理技术设施,符合中国证监会对基金销售信息管理平台的相关要求。基金销售业务技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应技术系统联网,测试结果符合国家标准;

4.12已制定完善的资金结算流程,资金管理符合中国证监会关于基金销售结算资金管理的相关要求;

4.13有评估基金投资者风险承受能力和基金;产品风险评级的方法体系

4.14制定了业务流程、销售人员职业道德、应急措施等基金销售业务管理制度,符合中国证监会对基金;销售机构内部控制的相关要求

4.15具有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;

4.16中国证监会规定的其他条件。

5.企业法人参与条件

5.1连续经营3个完整会计年度以上,财务状况良好,经营规范稳定;

5.2最近三年无刑事处罚;

5.3最近三年未受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚;

5.4最近三年在自律管理、商业银行等机构无不良记录;

5.5监管机构未调查或正在纠正任何违反法律法规的行为。

6.自然人参与的条件

6.1从事证券、基金或其他金融业务10年以上,或主管证券及基金营业部10年以上

7.1从事证券、基金或其他金融业务10年以上,在证券及基金营业部工作5年以上或在证券及基金行业担任高级管理人员3年以上;

7.2最近三年无刑事处罚;

7.3最近三年未受到金融监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚;

7.4在自律管理、商业银行等机构无不良记录;

7.5无大额到期未偿债务;

7.6最近三年无其他重大不良信用记录。

8.设立程序

8.1申请基金销售业务资格的机构,应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

8.2中国证监会派出机构根据《行政许可法》的规定受理基金销售业务资格注册申请,并作出是否注册的决定。

8.3依法需要办理工商变更登记的,申请人应当在收到批准文件后,按照有关规定向工商行政管理部门办理变更登记手续。

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